해외주식 세금 계산기란?
해외주식 세금 계산기는 미국 주식 등 해외 주식 매매 시 발생하는 양도차익에 대한 예상 세금과 세후 실수익을 계산하는 도구입니다.
국내 주식과 달리, 해외 주식은 연간 250만 원의 기본공제를 초과하는 양도차익에 대해 22%의 세율이 적용됩니다. 따라서 수익이 클수록 세금 계산이 중요해집니다.
세금 분석
해외주식 세금 계산기
해외주식 세금 계산기는 매수 금액, 매도 금액, 기본공제를 기준으로 예상 양도소득세와 세후 수익을 계산하는 도구입니다.
처음 사용하시나요?
무엇을 계산하나요
해외주식을 팔아 얻은 연간 손익을 합산해 예상 양도소득세를 계산합니다.
무엇을 입력하나요
해당 연도의 총 매수 금액, 총 매도 금액과 적용할 기본공제를 원화로 입력하세요.
결과를 어떻게 읽나요
총 매도 금액에서 총 매수 금액을 뺀 손익에 기본공제를 적용해 예상 세액을 보여줍니다.
입력 예시
총 매수 금액 1,000만 원, 총 매도 금액 1,500만 원, 기본공제 250만 원
도구 사용법을 익히기 위한 예시이며 시장 전망이나 권장 투자안이 아닙니다.
해외주식 양도소득세 입력
매수 금액, 매도 금액, 기본공제를 입력하면 예상 과세 대상 금액과 세금을 계산할 수 있습니다.
이 계산기는 입력한 거래 기준의 예상값이며, 실제 해외주식 양도소득세는 해당 연도 전체 해외주식 손익을 통산한 뒤 기본공제를 적용해 계산합니다. 총 매수 금액은 매수 당시 환율이 반영된 실제 원화 취득금액을, 총 매도 금액은 매도 당시 환율이 반영된 실제 원화 양도가액을 입력하세요. 환율 변동 효과는 두 금액의 차이에 이미 포함되므로 별도로 환차익을 더하지 않습니다.
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값을 입력하면 결과가 자동으로 계산됩니다.
해외주식 세금 계산 결과
값을 입력하면 결과가 자동으로 계산됩니다.
계산 기준과 출처
- 적용 기준
- 2026년 기준
- 최종 검토일
- 2026-08-21
- 적용 세율
- 22% (양도소득세 20% + 지방소득세 2%)
- 기본공제
- 연 250만 원 (연 1회, 전 증권사 합산)
- 신고 시기
- 양도한 다음 해 5월 1일~31일
결과가 달라질 수 있는 조건
- 매매 수수료 등 필요경비는 계산에 반영되지 않았습니다. 실제 신고 시에는 차감할 수 있습니다.
- 이 계산기는 거래 1건 기준입니다. 실제 과세는 같은 해 전체 손익을 통산한 뒤 기본공제를 적용합니다.
- 원화 환산은 세법상 결제일 기준환율을 적용합니다. 체결일 환율이나 우대 환율과는 다를 수 있습니다.
- 국내주식 중 양도세 과세 대상(대주주·장외·비상장) 손익과의 통산은 반영되지 않았습니다.
해외주식 양도소득세 계산 방법
해외주식 양도세는 다음 순서로 계산합니다.
입력값 기준 양도차익 = 총 매도 금액 − 총 매수 금액
과세 대상 수익 = 양도차익 − 기본공제 250만 원
세금 = 과세 대상 수익 × 22%
예를 들어 미국 주식에서 500만 원 수익을 냈다면 기본공제 250만 원을 뺀 250만 원이 과세 대상이며, 세금은 55만 원입니다. 세후 수익은 445만 원이 됩니다.
실제 신고 시에는 증권사 거래내역에 반영된 필요경비와 수수료 등에 따라 금액이 달라질 수 있습니다.
기본공제와 연간 신고 방법
해외주식 양도소득세는 매년 5월에 종합소득세 신고 기간에 함께 신고합니다. 기본공제 250만 원은 1년에 1회 적용되며, 여러 종목에서 발생한 손익을 합산한 뒤 공제합니다.
손실이 발생한 경우 같은 해 다른 종목의 수익과 합산해 세금을 줄일 수 있습니다. 이를 손익 통산이라고 하며, 절세 전략의 핵심입니다.
자주 묻는 질문 (FAQ)
해외주식 양도소득세는 얼마인가요?
기본공제 250만 원을 초과한 양도차익에 대해 22%의 세율이 적용됩니다. 예를 들어 수익이 500만 원이면 250만 원에 대해 22%인 55만 원의 세금이 발생합니다.
환차익도 과세 대상인가요?
네, 해외주식 매매 시 환율 변동으로 발생한 손익도 과세 대상 양도차익에 포함됩니다. 이 계산기는 매수 금액과 매도 금액을 각각 그 시점 환율로 환산한 실제 원화 금액으로 입력받으므로, 환율 변동 효과는 두 금액의 차이에 자동으로 반영됩니다. 따라서 별도로 환차익을 더해 입력할 필요는 없습니다.
국내주식도 같은 방식으로 계산하나요?
아니요. 일반 개인투자자의 국내주식 매매차익은 현재 비과세입니다. 해외주식은 양도소득세 대상이므로 세금 구조가 다릅니다.
손익 통산은 어떻게 하나요?
같은 해에 여러 해외주식 종목에서 수익과 손실이 모두 발생했다면, 이를 합산한 순수익에 기본공제를 적용합니다. 예를 들어 A종목 +700만, B종목 -200만이면 합산 수익은 500만 원이 됩니다.
관련 계산기
본 사이트에서 제공하는 계산 결과는 참고용이며, 투자 권유를 의미하지 않습니다. 실제 투자 판단과 책임은 사용자 본인에게 있습니다.
해외주식 세금 계산기에 대해 더 알아보기
해외주식에 투자할 때는 수익뿐 아니라 세금도 함께 고려해야 합니다. 양도소득세 기본공제 250만 원을 초과하는 수익에 대해 22%의 세율이 적용되므로, 수익 실현 전에 예상 세금을 미리 파악하는 것이 중요합니다.
특히 연말 절세 전략을 세울 때, 올해 남은 기본공제 한도를 파악하거나 손실 종목을 활용한 손익 통산 계획을 세울 때 이 계산기가 유용합니다.
계산 공식
세금 = (양도차익 − 250만 원 기본공제) × 22%
기본공제 250만 원은 연간 1회 적용됩니다. 주민세(2.2%) 포함 시 실효세율은 22%입니다. (국세청 고시 기준, 세법 개정 시 변동될 수 있음)
언제 사용하면 좋을까요?
미국 주식, ETF 등 해외 자산 매도를 검토할 때, 또는 연말 절세를 위해 손익을 통산할 시기를 계획할 때 활용하면 좋습니다. 세후 실수익이 얼마인지 미리 파악하면 더 나은 투자 결정을 내릴 수 있습니다.
사용 예시
예시: 미국 주식을 매수 1,000만 원, 매도 1,600만 원에 처분 → 양도차익 600만 원, 기본공제 250만 원 차감 후 과세 표준 350만 원 × 22% = 세금 77만 원, 세후 수익 523만 원.
주의사항
본 계산기는 참고용이며 실제 세금은 환율, 거래 수수료, 다른 해외 소득과의 합산 여부에 따라 달라질 수 있습니다. 정확한 세액은 세무사 또는 국세청에 문의하세요.
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